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19家银行因质押非标黄金被骗贷190亿受罚5250万

人民日报中央厨房   

2018-02-02 19:36

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银监会官网今日通报依法查处陕西、河南银行业金融机构质押贷款案件情况。近日,陕西、河南银监局对两地19家涉案银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。

2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件,多名不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

银监会近期密集公布处理多起银行业金融机构票据、贷款、担保等违规重大案件,显示了银行业“坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险”的决心。

陕西、河南银监局依法查处了各自辖内银行业金融机构质押贷款案件。陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

陕西银监局还对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。

此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。

同时,河南银监局责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

银监会认为,该案暴露出涉案金融机构内控管理存主要在三方面缺陷:

一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。

二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。

三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

(人民日报中央厨房·点金工作室 纪时)

责编:陈婉昭

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